报税,自由撰稿人?问你的注册会计师这些问题

报税,自由撰稿人?问你的注册会计师这些问题

这是我连续第五年全职自由撰稿,我想说这使我成为自由撰稿纳税方面的专家

然而,事实是,我每年都在学习一些新的东西——无论是为估算税金预留多少,我应该使用什么会计软件,或者我的网络账单中有多少百分比是商业费用。

作为一个有一段时间从事自由纳税工作的人,我将给你这个建议:作为一名自由职业者,你能做的最好的事情是注册会计师,你能做的第二件事就是问你的注册会计师问题。在这一点上相信我。

问正确的问题可以为你节省很多时间,还可以避免你在4月份遇到意外的税单。

这里有一些当我刚开始做自由职业者纳税时,我希望我能问我的注册会计师一些问题,还有一些除非我的注册会计师告诉我,否则我不会知道的事项。

记住,我不是会计,所以,如果你想要得到真正的税务建议,你需要问你自己的会计师这些相同的问题:

1.你有什么特别想让我使用的会计软件吗?

当我开始做自由职业者的时候,我金宝搏app 可靠吗做所有的会计工作手工制作的表格,还有一些标有“税收减免”的Gmail文件夹,一盒纸质收据和我的银行对账单。

去年,我找到一个新的注册会计师,他建议我改用标准的会计软件这将使她的生活更容易,因为她不需要破译我的电子表格-这对我来说完全有意义-她认为这可能也使我的生活更容易。

事实证明她是对的。

如果你还没有使用过自由会计软件,值得一试。写生活推荐FreshBooks收获,但你也应该问你的会计师,如果他们有一个首选会计软件

2.如果我的收入增加了,我应该怎么处理估计的税收?

这是一个我希望自己在2014年就能提出的问题。

我工作的第一位注册会计师看了我2013年的收入,给了我一套预估税凭证用于我2014年的季度预估税收。我拿到了四份完整的预估税单,每一份都有我应该支付的金额。我所要做的就是写支票,并把估计的税收凭证按各自的到期日邮寄到邮箱里。

但是在2014年我的自由职业收入有了很大的提高。(如果你一直在跟踪我跟踪自由职业者的收入栏你知道我的收入每年都在增加。我不知道那是什么意思我支付的预估税要少得多比我应该付的钱多。

2015年4月,我的注册会计师和我发现,由于我的收入增加,我多欠美国国税局5,443美元。

如果你的会计师给你预估的税务凭证,询问如果你的收入增加你应该做什么。

在我的情况下,我开始把我收入的一部分存起来用于预估税,而不是在代金券上支付一个固定的数字。

3.什么可以 - 并不能 - 我在家里办公呢?

我曾经在一间单间公寓里做自由职业者,我的会计师告诉我,因为我用同一个小桌子在笔记本电脑上写作、吃饭和看电视节目,所以它不能算作家庭办公室。

他解释说,为了申请内政部的扣款,我必须有一个只用于工作的预留空间。

当我搬进一个更大的公寓时,我有足够的空间为家庭办公室预留一个角落。

如果你想申请内政部的扣款,和你的注册会计师谈谈你能做什么,不能做什么,以确保它符合资格。

4.我的笔记本电脑是折旧资产吗?

你的会计师可能会问你贬值的资产,这些实物会随着时间的推移而失去价值。

你可以在资产的使用年限内扣除资产成本的一部分,这种报表非常复杂,你应该把它交给注册会计师处理。

但你也应该问问你的会计师,你的笔记本电脑是不是一项折旧资产。如果你用你的智能手机做生意,或者如果你用相机或麦克风录制视频或播客,也问问这些。

任何你在工作中使用并经常更换的技术都可以算作折旧资产-还可以再减一次税。

5.我的手机和网络账单可以扣除多少百分比?

如果你使用你的家庭互联网的业务-和自由职业者没有-你有权这样做从你的网络帐单中扣除一定比例在你的税。你的智能手机账单也是如此。

根据您的CPA认为您的家庭办公室的东西,也可能是你能扣除你的一些公用事业问。不要以为你的注册会计师会提出这个问题。

6.我需要营业执照吗?

有时支付联邦和州税是不够的。根据你的业务,你可能需要一个营业执照,而营业执照是需要缴纳营业税的。你可能还需要支付城市税。

所以问问你的注册会计师你是否需要营业执照。不要只是去你所在州的许可页面,搜索许可,然后因为没有看到“自由撰稿人”的许可选项就以为你没事。

我在“服务和其他活动”的类别下向华盛顿州缴纳营业税;赌博比赛的机会(少于50,000美元一年)。这就是为什么你需要问专业人士这些事情。

7.我应该跟踪哪些扣款?

自由职业者通常有权得到比我们意识到的更多的扣款——而我们应该要求所有的扣款。如果你去a作家会议例如,你将可能可以扣除会议费用、旅费和餐费的百分比。

但你不知道你可以扣除什么,直到你问。研究材料?邮资吗?还有一次,你要求另一位自由职业者进行一次信息面试,然后自己掏钱喝咖啡?那你采访线人的Lyft呢?或者里程,如果你自己开车的话?

有很多潜在的自由职业者扣除,所以重要的是跟踪你的费用-即使是小的-和问你的注册会计师这些费用中你应该扣除哪一个。不要忘记询问哪些扣除额你可能忽略了,或者哪些扣除额你应该跟踪下一年的税收-就像你刚买的会计软件的成本!

获得良好的CPA是对有效地运行你的自由职业的第一步。

提出正确的问题——特别是在纳税时间——是第二个问题。

两者都做,你可能会发现你的自由职业者的税收每年都变得更加容易。

你有注册会计师吗?当你开始做自由职业者时,你希望自己能问哪些问题?

5个评论

  • 凯文女士 说:

    我在网上找不到直接答案的一个大问题是,如果一个英国居民虚拟地为美国客户(实际居住在英国,从未涉足美国)做写作工作,此人是否必须在美国提交纳税申报单?或者此人只在英国纳税?

    • 不,那人没有提交美国纳税申报。每美英税收协定(www.treasury.gov/resource-center/tax-policy/treaties/Documents/uktreaty.pdf),第17页,第14条,收入从就业,“......薪金,工资和其他类似报酬居民因在衍生
      二、缔约国就某项就业应仅在该国征税,但该就业在缔约国另一方行使的除外。”

      至于在英国纳税,我希望如此。

      我认为你是一个个体,不是为公司工作,甚至不是为自己的公司工作。您可能需要向我们发送美国国税局表格W-8BEN,“统一预扣税和报告(个人)实益所有人外国身份证明”(www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw8ben.pdf)。原因是,您的客户将有理由不必扣缴您的部分收入,以汇款给美国国税局为您的收入税。你不需要发送你的英国税号。最重要的是你的客户有你的签名,表明你是英国公民,在美国出差期间没有收入。参见表格W-8BEN的说明(www.irs.gov/pub/irs-pdf/iw8ben.pdf)。你不想让你的客户扣缴你的部分收入。要把钱拿回来会很痛苦,尤其是如果你的客户把钱汇回美国的话。

      如果您是除个人以外的实体,请使用美国国税局表格W-8BEN-E (www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw8bene.pdf;说明在https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/iw8bene.pdf)。

  • 苏菲Kisker 说:

    谢谢你的这些建议。要是我们能重来一次就好了!今年,我看到我丈夫和我预期退还的3000美元变成了500美元的税单,因为我的作家收入。情况本可以更糟。从现在开始,我计划在每一张支票上留出固定的数额来支付季度税,我听说大约1/3是正确的数额。你听说过不同的吗?

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